Veriff - AI身份验证、人脸识别与企业反欺诈平台

Veriff是什么

Veriff 是一家专注于数字身份验证和在线身份安全的企业级技术平台，通过人工智能、机器学习、生物识别和自动化风控技术，帮助企业验证用户身份、识别虚假证件、检测身份欺诈并满足 KYC、KYB 和 AML 等合规要求。

平台支持全球230多个国家和地区的身份验证，覆盖超过12,500种身份证件，支持50种语言和方言。用户可以通过身份证、护照、驾驶证及人脸自拍等方式完成身份核验。

Veriff 主要面向金融机构、数字银行、电商平台、在线交易市场、共享出行、社交平台和互联网企业，提供身份验证、活体检测、年龄验证、商业身份核验、反洗钱筛查及欺诈风险分析等服务。、

Veriff核心功能

1. AI身份验证

通过 AI 和机器学习技术识别政府签发的身份证件，提取证件信息并验证证件真实性，判断用户提交的身份信息是否可信。

2. 身份证件验证

支持护照、身份证、驾驶证及其他政府签发的身份证明文件，检查证件格式、有效性和真实性，识别伪造、篡改及异常证件。

3. 证件信息自动提取

通过 OCR 和智能文档识别技术提取证件中的姓名、出生日期、证件号码、有效期等字段，减少人工录入和核验工作。

4. 人脸匹配

将用户自拍照片与身份证件上的人脸照片进行生物特征比对，判断提交证件的人是否为实际操作用户。

5. AI活体检测

通过人脸生物识别和活体检测技术，判断验证过程中是否存在真实自然人，识别照片翻拍、视频回放及部分深度伪造攻击。

6. 被动式活体检测

通过分析用户自拍过程中的生物特征和图像信息进行活体判断，不要求用户完成复杂的指定动作，降低身份验证过程中的操作门槛。

7. 辅助证件拍摄

利用实时图像分析技术，在用户拍摄证件时检测光线不足、反光、证件裁切不完整等问题，并提供拍摄提示，提高证件采集质量。

8. 设备与网络指纹识别

分析设备、浏览器和网络相关信息，识别异常设备特征和可疑访问行为，为身份验证和风险判断提供辅助依据。

9. 身份欺诈检测

综合分析证件、人脸、设备和网络等数据，识别虚假身份、身份冒用和可疑验证行为，帮助企业降低欺诈风险。

10. 深度伪造检测

通过生物识别和反欺诈技术识别部分 AI 生成的人脸、伪造身份素材和深度伪造攻击，增强在线身份核验安全性。

11. 年龄验证

通过读取身份证件上的出生日期和其他身份信息，判断用户是否达到指定年龄门槛，适用于年龄限制服务和受监管业务。

12. AI年龄估算

利用人脸生物特征估算用户年龄，无需上传身份证件即可提供年龄判断辅助能力，适用于部分需要年龄保障的在线服务。

13. 地址验证

通过水电费账单、银行对账单和政府签发的相关文件验证用户居住地址，满足金融机构及其他业务的地址核验需求。

14. 数据库身份验证

将用户提交的身份信息与可信数据库或权威数据源进行交叉核对，验证姓名、身份号码及其他身份信息的一致性。

15. AML反洗钱筛查

对个人或企业进行反洗钱筛查，检查是否涉及制裁名单、政治公众人物（PEP）、观察名单及负面媒体信息。

16. 持续风险监控

持续关注已验证用户的风险信息变化，当用户后续出现在制裁名单、政府观察名单或其他风险数据源中时，向企业提供相应的风险更新。

17. 政治公众人物识别

识别政治公众人物及其相关风险关联信息，帮助金融机构和受监管企业履行客户尽职调查义务。

18. 制裁名单筛查

将用户身份信息与相关制裁名单和观察名单进行比对，识别潜在的制裁风险。

19. 负面媒体筛查

通过负面媒体信息筛查识别与用户或企业相关的潜在风险新闻，为客户风险评估提供辅助信息。

20. 企业身份验证

通过全球商业登记机构和企业数据库核验公司信息，支持企业名称、注册信息及其他商业资料验证，覆盖300多个司法辖区。

21. 企业受益所有人识别

识别企业股东、董事和最终受益所有人（UBO），辅助企业了解商业合作对象的实际控制关系和所有权结构。

22. 企业AML筛查

对企业及其关联个人进行反洗钱和制裁名单筛查，识别商业合作中的潜在风险。

23. 生物识别身份认证

对已经完成身份验证的用户进行再次身份核验，通过当前自拍与历史验证时的人脸生物特征进行比对，确认是否为同一用户。

24. 用户重新验证

支持用户在登录、账户恢复、敏感操作和交易过程中重新进行身份验证，降低账户被盗用的风险。

25. 人脸风险阻止

通过 FaceBlock 管理人脸生物特征阻止名单，将指定的人脸特征加入受控列表，辅助阻止已识别的高风险人员重复通过身份验证。

26. 跨会话风险关联

通过 CrossLinks 分析不同身份验证会话之间的关联信息，识别重复使用的证件、设备和网络特征，帮助发现关联欺诈行为。

27. Fraud Intelligence欺诈情报

整合身份验证、设备分析、网络信息和跨会话关联等风险信号，为企业提供更全面的欺诈风险判断依据。

28. 非标准文档识别

通过 Unstructured Docs 对非标准化文件进行分类和信息提取，适用于合同、证明文件及其他格式不统一的业务文档处理。

29. 身份验证工作流管理

支持将证件验证、人脸识别、活体检测和其他风控步骤组合成自动化工作流，根据业务需求配置验证流程和判断规则。

30. API接口集成

提供标准化 API，允许企业将身份验证和风控能力集成到现有网站、移动应用及业务系统中。

31. Web与移动端SDK

提供 Web、iOS 和 Android SDK，支持将身份验证流程嵌入第三方业务系统，减少企业自行开发证件采集和人脸验证界面的工作量。

32. Webhook事件通知

通过 Webhook 将身份验证结果和相关事件推送至企业业务系统，便于后续自动执行账户开通、交易审核或风险处理等操作。

33. 身份验证管理后台

通过 Veriff Station 管理身份验证会话，查看验证结果、配置业务流程、管理用户权限和分析验证数据。

34. 验证数据分析

提供验证结果、用户转化率和欺诈风险等数据分析能力，帮助企业了解身份验证流程的运行情况。

35. 验证记录导出

支持将验证会话和相关数据导出为 PDF、CSV 等格式，方便业务审计、合规检查和内部分析。

Veriff产品优势

1. 全球化身份验证能力

覆盖230多个国家和地区，支持超过12,500种身份证件，适合需要开展跨境业务和国际用户身份核验的企业。

2. AI与生物识别技术结合

将证件识别、人脸匹配、活体检测和设备风险分析结合起来，提高在线身份验证的自动化程度。

3. 验证速度快

官方公布平均身份验证决策时间约为6秒，有助于缩短用户注册、开户和交易前的身份核验等待时间。

4. 自动化与人工审核结合

支持自动化 AI 验证，并在部分方案中提供专业审核人员辅助处理无法由自动化系统确定的验证案例。

5. 反欺诈能力完善

通过设备指纹、网络分析、人脸识别、跨会话关联和风险情报等能力，帮助企业发现身份冒用及关联欺诈行为。

6. 支持多种合规场景

提供 KYC、KYB、AML、年龄验证和地址验证等服务，适用于金融、支付、电商和其他受监管行业。

7. 降低企业集成成本

通过 API、SDK 和 Webhook 提供标准化集成能力，减少企业从零开发身份验证流程的工作量。

8. 用户验证体验友好

支持辅助拍摄和被动式活体检测，减少用户在证件拍摄和人脸识别过程中的重复操作。

9. 多语言支持

支持50种语言和方言，能够根据用户浏览器等信息提供本地化的身份验证界面。

10. 企业级数据管理

提供身份验证后台、数据导出、权限管理和数据保留策略配置，方便企业进行验证数据管理和合规审计。

11. 自有核心技术

官方说明，其身份决策引擎、活体检测、人脸匹配和证件取证分析等核心技术由 Veriff 自主开发，同时针对部分 AML 和数据库核验服务采用专业合作伙伴提供的数据与能力。

12. 灵活的商业方案

提供按验证次数计费的自助服务方案，以及面向大型企业的定制化方案，适应不同业务规模和验证需求。

Veriff应用场景

1. 金融机构客户身份识别

银行、金融机构和数字银行可以通过 Veriff 验证客户身份证件、人脸信息及身份真实性，满足开户和客户身份识别要求。

2. 数字银行开户

在用户注册和开户过程中自动采集证件信息，执行人脸匹配和活体检测，减少人工审核工作量。

3. 支付平台身份验证

支付平台可以在用户注册、资金交易和账户管理过程中进行身份核验，降低虚假账户和身份冒用风险。

4. 跨境支付与汇款

验证跨境支付用户的身份信息，并结合 AML 筛查能力识别制裁名单和高风险客户。

5. 电商平台商家认证

在商家入驻过程中验证经营者身份，减少虚假商户和身份冒用行为。

6. 在线交易市场身份核验

对买家、卖家及平台参与者进行身份验证，增强交易双方的信任程度，降低虚假账户和交易欺诈风险。

7. 共享出行平台实名认证

在司机、车辆租赁用户和出行服务参与者注册时进行身份验证，确认用户身份及相关证件信息。

8. 社交平台用户认证

对社交平台用户进行身份和年龄验证，减少虚假身份、冒充账号和部分恶意注册行为。

9. 在线游戏平台年龄验证

针对存在年龄限制的游戏及数字娱乐服务，验证用户是否达到指定年龄要求。

10. 博彩与线上娱乐身份核验

针对受监管的线上娱乐业务，提供身份验证、年龄验证和 AML 筛查能力，辅助企业履行合规义务。

11. 企业客户准入审核

在企业合作、供应商入驻和商业账户开通时核验企业注册信息、董事和受益所有人身份。

12. 反洗钱与制裁筛查

对新客户及已有客户进行制裁名单、政治公众人物和负面媒体筛查，帮助金融机构开展客户尽职调查。

13. 账户安全与身份恢复

在账户密码重置、异常登录和账户恢复时重新验证用户身份，降低账户被盗用的风险。

14. 在线服务年龄保护

为社交网络、内容平台和年龄限制服务提供年龄验证及年龄估算能力，辅助保护未成年人。

15. 人力资源身份核验

在员工入职、远程招聘和身份确认过程中核验个人身份及相关证明文件。

16. 租赁与共享经济服务

针对车辆租赁、房屋租赁和共享服务平台，对用户身份和相关证件进行验证，降低虚假身份带来的业务风险。

Veriff使用教程

第一步：访问官方网站

打开 Veriff 官网，进入产品页面，了解 Identity Verification、Biometric Authentication、Know Your Business 等产品。

第二步：注册企业账户

根据业务需求选择 Self-Serve 自助服务方案或联系销售团队申请 Enterprise 企业方案。

第三步：创建验证项目

第四步：配置验证规则

选择是否启用证件验证、人脸匹配、活体检测、地址验证和年龄验证等功能，并设置相应的验证规则。

第五步：集成API或SDK

根据实际系统选择 Web、iOS 或 Android SDK，也可以使用 API 创建验证会话，将 Veriff 接入现有注册、开户或实名认证流程。

第六步：生成身份验证链接

通过 API 创建验证会话，获取验证链接或相关会话信息，并将其提供给需要进行身份核验的用户。

第七步：用户提交身份信息

用户按照页面提示拍摄身份证件、护照或驾驶证，并根据验证流程完成自拍或人脸采集。

第八步：执行AI身份核验

Veriff 自动识别证件信息，检查证件真实性，并通过人脸匹配、活体检测和风险分析等技术进行综合判断。

第九步：获取验证结果

通过 API 查询验证结果，或者通过 Webhook 接收验证完成通知，将审核结果同步到企业业务系统。

第十步：处理验证异常

对于验证失败、信息不一致或存在风险的用户，可以根据企业配置的业务规则进行重新验证、人工审核或拒绝处理。

第十一步：管理验证记录

第十二步：开展持续风险监控

对于有持续合规要求的业务，可以配置 AML 筛查和持续监控功能，跟踪已验证用户的风险变化。

Veriff收费标准

Veriff 采用按验证次数计费和企业定制报价相结合的模式。

自助服务面向每月验证量低于5,000次的中小企业，提供 Essential、Plus 和 Premium 三种方案；每月验证量超过5,000次的企业，可以联系销售团队获取定制报价。

官方当前公布的自助服务价格如下：

版本	单次验证价格	月最低消费	主要权益
Essential	$0.80	$49	AI自动身份验证、证件信息提取、活体检测
Plus	$1.39	$99	Essential全部功能、人工审核及欺诈检测
Premium	$1.89	$209	Plus全部功能、品牌定制、数据导出及高级管理